En la ronda también participaron los fondos Pear VC, Canary, Norte, Magma y Sequoia. Otros inversionistas ángel son Ariel Lambrecht (co-fundador de 99 - BR), Federico Antoni (sócio fundador de ALLVP - MX) y Mada Seghete (co-fundadora de Branch Metrics - USA)
Quansa, una plataforma de beneficios dedicada a la salud financiera de los trabajadores, anunció este miércoles (28) una inversión de 3,6 millones de dólares, en una ronda de capital semilla, liderada por el fondo estadounidense Valor Capital Group. También participaron los fondos Pear VC, Canary, Norte, Magma y Sequoia - este último a través de Sequoia Scouts, una iniciativa a través de la cual emprendedores del portafolio del fondo proponen nuevos emprendedores promisores. Inversores ángel como Ariel Lambrecht (99, primer unicornio brasileño), Federico Antoni (socio fundador de ALLVP) y Mada Seghete (co-fundadora de Branch Metrics - USA) también participaron en la ronda, junto a otros inversores estratégicos. Los fondos se utilizarán para seguir ampliando las operaciones en Chile, expandirse internacionalmente a Brasil y para crecer los equipos de tecnología, producto, ventas y experiencia del cliente.
Fundada en 2020 por Mafalda Barros y Gonzalo Blanco, Quansa crea una cultura de salud financiera en las empresas a través de beneficios financieros patrocinados por el empleador. La historia, sin embargo, comenzó cinco años antes, cuando los fundadores de la startup se conocieron en una reunión regional en McKinsey & Company, donde entonces trabajaban, y comenzaron a discutir sobre la educación financiera en América Latina. Fue en el Startup Garage – un laboratorio de emprendimiento de la Universidad de Stanford – donde la idea se convirtió en negocio.
Quansa tiene una visión muy clara sobre la importancia de aportar tecnología e innovación para ayudar a los trabajadores a afrontar el estrés financiero. "El endeudamiento chileno superó el 76% de los sueldos, al final del 2020. Como consecuencia, 70% de los trabajadores siente que no tiene control sobre sus finanzas, lo que se traduce en dificultades financieras para pagar sus cuentas y salir de situaciones de endeudamiento", dice Mafalda. "Estas preocupaciones tienen consecuencias importantes en la salud mental de los empleados, que se traducen en depresión, mayor dispersión, absentismo y menor rendimiento en el trabajo", añade Gonzalo.
Para ayudar a las empresas y a los empleados a enfrentarse a estos retos, Mafalda y Gonzalo crearon una receta que promueve una mayor tranquilidad financiera. El primer paso, y el más importante, es proporcionar orientación financiera personalizada, mediante un diagnóstico rápido inicial. "Tan importante como tener acceso a más recursos es aprender a utilizarlos de forma responsable. Por eso, enseñamos a los usuarios a organizar sus facturas, a entender los productos financieros, a dar los primeros pasos para ahorrar y, por supuesto, a gastar mejor. Nuestro objetivo es darles todas las herramientas que necesitan para pagar sus deudas, tomar mejores decisiones y llevar una vida financiera más sana", añade Mafalda.
Asi Quansa ayuda sus clientes a salir de las deudas, utilizando sus propios recursos siempre que sea posible. "En un caso reciente, el equipo de consultores pudo ayudar a controlar mejor sus finanzas una clienta que tenía min el mal hábito de gastar impulsivamente su sueldo antes de pagar las cuentas. En otro caso, la esposa de un cliente había sido despedida durante la pandemia y los gastos mensuales del tratamiento médico presionaron la economía familiar", dice Mafalda, describiendo situaciones muy comunes en el año de la pandemia.
Una de las vías para mejorar la salud financiera es ofrecer un sistema salarial flexible. "Las situaciones imprevistas y las emergencias no tienen fecha para llegar. Por lo tanto, los empleados pueden retirar en cualquier momento del mes una parte de su sueldo, proporcional a los días y horas trabajados. No es un adelanto ni un préstamo, es el pago del siglo XXI, y ha sido una herramienta de organización financiera esencial para nuestros usuarios", dice la fundadora.
Cuando los recursos propios no son suficientes, Quansa también ayuda a los trabajadores a identificar las mejores opciones de crédito para sus necesidades. "Nuestros ingresos no dependen del consumo de créditos por parte de los empleados, lo que garantiza nuestro enfoque exclusivo en identificar y recomendar los productos y servicios financieros que contribuyan positivamente a su salud financiera", añade. El objetivo es alejar a los trabajadores de la oferta "fast-food" de créditos de alto coste que, al final, llevan al endeudamiento y al estrés financiero a largo plazo.
"El mercado latino-americano de beneficios evolucionó mucho en los últimos años. Sin embargo, hasta entonces no había una solución centrada en la seguridad financiera de los empleados ni una visión tan completa de su importancia para promover el bienestar. Con las herramientas puestas a disposición por Quansa, las empresas pueden desarrollar la resiliencia financiera de sus empleados", afirma Antoine Colaço, socio director de Valor Capital Group.
"Dos de cada tres brasileños comienzan el mes con alguna deuda, y es habitual tener que decidir qué factura tendrán que pagar tarde sin sufrir un corte de luz o un desalojo. La idea de que las empresas puedan apoyar a los empleados a reverter el endeudamiento, ya sea con orientación o con el acceso flexible al salario, fue lo que más me motivó a invertir en Quansa. Creo que podrán hacer un cambio positivo en la vida de los trabajadores brasileños y sus familias", afirma Ariel Lambrecht, fundador de 99.
"La experiencia de Gonzalo y Mafalda nos llamó la atención desde el principio. Esta trayectoria y la visión que tienen para el mercado, ayudando a los trabajadores, nos hacen creer que Quansa tiene en sus manos los ingredientes adecuados para ayudar a la vida financiera de millones de personas en toda América Latina", añade Marcos Toledo, socio de la firma de capital riesgo Canary.
Lanzada en Chile en 2020, Quansa inició su operación en Brasil en junio de 2021 y pretende expandirse en el territorio brasileño. "Todavía no hay una empresa con la misma misión que Quansa. Llegamos para cuidar la salud financiera de los trabajadores latinoamericanos, sin tomar atajos, viéndolos de manera integral y con una preocupación genuina por su bienestar financiero. Ya hemos proporcionado más de US $1,1 millones en emergencias financieras. Ahora, queremos ampliar nuestro equipo e invertir agresivamente en tecnología para ofrecer la mejor solución de salud financiera para empresas y trabajadores", concluye Mafalda.
Sobre Valor Capital Group
Fundada en 2011 y presente en Nueva York, Silicon Valley, Río de Janeiro y São Paulo, Valor Capital es una gestora de fondos de Capital Riesgo, pionera en la estrategia "Cross-Border", que actúa como puente entre los mercados tecnológicos de Norteamérica y Brasil. Sus fondos invierten en negocios transformadores, en los estágios desde startup hasta scaleup. Valor se compromete con el éxito de sus inversiones, sirviendo a los emprendedores mediante aportes de capital, apoyo operativo y conexiones globales.
Sobre Quansa
Quansa es una fintech nacida en Stanford University con la misión de cambiar la forma en que los trabajadores latino-americanos acceden a los productos financieros. Actualmente en Chile y expandiéndose a Brasil, la empresa ofrece una solución integral de atención financiera patrocinada por el empleador. Quansa ayuda a los empleados a mantenerse financieramente sanos a través de una orientación financiera personalizada, acceso flexible al salario y una selección de productos financieros adaptados a la realidad de cada usuario.
